Открытие и ведение в банке текущих, ссудных и других счетов клиентов

Банковская информация » Анализ деятельности банка "Минский Транзитный Банк" » Открытие и ведение в банке текущих, ссудных и других счетов клиентов

Страница 5

4) дубликат извещения о присвоении УНН. Дубликат необходим при открытии (переоформлении) счетов. Открытие нескольких счетов в банке по одному дубликату извещения о присвоении УНН, открытие счетов по копиям, ксерокопиям дубликата извещения о присвоении УНН не допускается. Не допускается внесение каких-либо изменений в дубликат извещения о присвоении УНН при открытии счета. Дубликат извещения о присвоении УНН действителен до закрытия счета в банке;

5) справка органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь о регистрации в качестве плательщика обязательных страховых взносов и иных платежей в органах Фонда.

6) карточка с образцами подписей и оттиска печати предпринимателя, должностных лиц предприятия, имеющих право распоряжаться счетом, подлинность которых удостоверена нотариально либо вышестоящим органом и оттиском его печати. При проведении расчетов с использованием электронных расчетных документов представляется карточка открытого ключа проверки подписи, удостоверенная подписью (подписями) и печатью владельца (владельцев) личного ключа подписи;

7) справки Белорусского республиканского унитарного страхового предприятия «Белгосстрах» (по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний (Декрет Президента РБ от 30.07.2003 №18, Постановление СМ РБ от 10.10.2003 №1294));

8) справка Министерства по налогам и сборам (о том, что организация включена в ГРН РБ и содержащая сведения о руководителе и главном бухгалтере организации);

9) ксерокопии паспортов руководителя и главного бухгалтера (две последние страницы и страница с пропиской).

Документы по открытию счета клиента проверяются лицом, наделенным данным правом в банке, на соответствие нормативным правовым актам Национального банка Республики Беларусь и иным актам законодательства Республики Беларусь и передаются руководителю банка или лицу, им уполномоченному, для решения вопроса об открытии счета. После получения разрешения на открытие счета документы представляются главному бухгалтеру, который производит открытие счета, регистрацию счета и передает карточки с образцами подписей и оттиска печати соответствующим работникам банка.

Счета регистрируются в книге регистрации открытых лицевых счетов, которая должна содержать следующие реквизиты: дату открытия счета; наименование счета; номер лицевого счета; дату закрытия счета; поле для примечаний.

Книга подлежит нумерации, шнуровке, скреплению подписями руководителя и главного бухгалтера банка или подписями лиц, ими уполномоченных, а также оттиском печати банка. Книга регистрации открытых лицевых счетов ведется на машинном носителе информации.

Необходимые документы по открытию счетов хранятся в отдельном деле для каждого клиента. Не допускаются изъятие документов из таких дел (за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь), а также исправления в них. В это же дело помещается вся переписка, связанная с юридическим оформлением счетов. Каждому делу присваивается номер, соответствующий номеру счета клиента. Сохранность дел обеспечивает главный бухгалтер или лицо, им уполномоченное.

Действующие карточки с образцами подписей и оттиска печати хранятся у ответственного исполнителя и контролера.

На основании представленных документов, необходимых для открытия текущего (расчетного) счета, составляется договор текущего (расчетного) счета, в соответствии с которым одна сторона (банк) обязуется открыть другой стороне (владельцу счета) текущий (расчетный) счет для хранения денежных средств, зачисления на этот счет денежных средств, поступающих в пользу владельца счета, а владелец счета предоставляет банку право использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на счете, с уплатой ему процентов, а также уплачивает банку вознаграждение за оказываемые ему банком услуги. При заключении договора клиенту предлагается на выбор тарифный план. В банке разработано 3 тарифных плана: «Международный», «Кассовый», «Стандартный».

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8

Читайте также:

Правовые основы функционирования бюро кредитных историй на кредитном рынке России
Основным документом, регулирующим деятельность Бюро кредитных историй (БКИ) в Российской Федерации, является Федеральный закон от 01.09.2005 г. № 218-ФЗ "О бюро кредитных историй", в котором определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и испол ...

Нелинейный вариант детерминированного матричного предиктора
Для построения нелинейного варианта детерминированного матричного предиктора проведём логарифмирование исходных данных (табл. 3.3) Таблица 3.3 Динамика показателей объёмов медицинской помощи по программе ОМС Год Группа 1 2005 4,1384 4,9781 5,9822 2006 4,3269 5,2869 5,8262 2007 4,3750 5,2371 6,1493 ...

Способы и стимулы, способные ускорить массовое использование Интернет-банкинга в Украине
Проведенное исследование позволяет выдвинуть ряд рекомендаций по активизации процесса развития данного рынка в Украине: Основной задачей для украинского Интернет-банкинга на сегодняшний день является завоевание доверия пользователей. Для этого необходимо активнее популяризировать системы Интернет-б ...

Copyright © 2017-2021 - All Rights Reserved - www.gcwzx.site