Оценка кредитоспособности организации на основе анализа денежных потоков

Банковская информация » Оценка кредитоспособности клиентов Белинвестбанка » Оценка кредитоспособности организации на основе анализа денежных потоков

Страница 2

Расходная часть финансового бюджета организации анализируется по каждой статье с выяснением причин перерасхода, который может быть оправданным и неоправданным. По итогам анализа должны быть выявлены резервы увеличения планомерного притока денежных средств для обеспечения стабильной платежеспособности организации в перспективе.

Информация о движении денежных средств и выполнении бюджета по притоку и оттоку денежных ресурсов позволяет организации контролировать текущую платежеспособность организации, оперативно принимать корректирующие меры по ее стабилизации. Кредиторы и инвесторы могут судить о способности организации генерировать денежные ресурсы, балансировать и синхронизировать денежные потоки.

Сначала изучим движение денежных средств ОДО «Титан-инвест» 2009-2010 гг.

Таблица 3.6– Состав, структура и динамика денежных средств поступивших в ОДО «Титан-инвест» в 2010 г.

Показатели

На 01.01.2010

На 01.01.2011

Отклонение (+;-)

Темп изменения, %

сумма, млн р.

удельный вес,%

сумма, млн р.

удельный вес,%

1.Поступило денежных средств всего

1684

100,00

1668

100,00

0,00

99,05

в том числе

           

1.1. выручка от реализации товаров

1495

88,78

1372

82,25

-6,52

91,77

1.2. доходы от реализации внеоборотных активов

77

4,57

84

5,04

0,46

109,09

1.3. доходы от сдачи активов в аренду, лизинг

10

0,59

10

0,60

0,01

100,00

1.4. доходы от операция с иностранной валютой

35

2,08

135

8,09

6,02

385,71

Показатели

На 01.01.2010

На 01.01.2011

Отклонение (+;-)

Темп изменения, %

сумма, млн. р.

удельный вес, %

сумма, млн. р.

удельный вес, %

1.5. полученные дивиденды, доходы

2

0,12

2

0,12

0,00

100,00

1.6. проценты по дипозитам

36

2,14

36

2,16

0,02

100,00

1.7. прочие поступления

29

1,72

29

1,74

0,02

100,00

Страницы: 1 2 3 4 5

Читайте также:

Анализ деятельности саморегулируемых организаций на рынке ценных бумаг
В 1992 – 1999гг. в России (в Центральном районе и в других регионах) по инициативе участников рынка ценных бумаг возникли многие виды саморегулируемых организаций. К их числу относятся объединения брокеров при крупных эмитентах, территориальные объединения профессионалов фондово-эмиссионных синдика ...

Новые ипотечные продукты на европейском рынке
Интересно наблюдать за ипотечными предложениями в Европе. Там, как уже говорилось ранее, ипотечный рынок существует гораздо дольше российского. Поэтому неудивительно, что по данным Европейской Ассоциации Финансового Менеджмента (EFMA) в тройку лучших ипотечных продуктов в Европе за минувший год вош ...

Эмиссионные и инвестиционные операции
Эмиссионные операции — это операции, предусматривающие выпуск компанией или банком собственных ценных бумаг и их размещение на рынке. Кроме того, к эмиссионным также относят операции, включающие конструирование эмиссии, планирование и разработку условий первичного размещения ценных бумаг, организац ...

Copyright © 2017-2021 - All Rights Reserved - www.gcwzx.site